Praca doradcy finansowego – na czym polega?

Doradca finansowy ma na celu przede wszystkim pomóc osobom, które chcą wziąć kredyt w banku. Jak przebiega ta współpraca?

Pierwsze spotkanie z doradcą kredytowym

Na pierwszym spotkaniu doradca kredytowy zapyta o wymagania danej osoby, tzn. wysokość kredytu jaki chce wziąć, jak również na co przeznaczy te środki. Poza tym na tym etapie omawiana jest wstępnie sytuacja finansowa klienta. Doradca finansowy może zapytać o możliwość uzyskania poręczycieli, hipotekę którą możemy zabezpieczyć kredyt, wysokość rat itd.

Zadania doradcy kredytowego

Kolejny etap to uzyskanie od klienta odpowiednich dokumentów, które wymagane są do oceny zdolności kredytowej. Mogą to być zaświadczenia z ZUS, dokumenty z  sądu, zaświadczenie o zarobkach oraz wiele innych, jednak doradca kredytowy jasno przedstawi nam dokumenty, które musimy mu przedłożyć. Dodatkowo może nam również pomóc zmienić wizerunek w rejestrze BIK. Doradca kredytowy najczęściej składa zapytania odnośnie udzielenia kredytu do kilku różnych banków, a następnie pomaga swojemu klientowi wybrać odpowiednią opcję.

Składanie wymaganej dokumentacji

Po złożeniu odpowiednich dokumentów, doradca finansowy kontaktuje się z bankiem w celu ustalenia na jakim etapie jest sprawa jego klienta. To on również informuje, czy kredyt został przyznany, czy też nie. Doradca finansowy na każdym etapie pomaga dostarczać odpowiednie dokumenty, wypełniać wnioski oraz korygować powstałe w dokumentacji błędy. Bo przyznaniu kredytu, rola doradcy finansowego się kończy, finalizując kwestie swojego wynagrodzenia.

Doradca finansowy powinien być z nami w regularnym kontakcie, również w momencie, gdy my do niego dzwonimy w celu rozwiania jakichś wątpliwości, bądź pytań. Nie należy jednak oczekiwać, że doradca kredytowy będzie na każde nasze zawołanie, ponieważ jego praca polega nie tylko na kontaktach z klientami, ale również bankami, w celu ustalenia etapów spraw, które zostały wcześniej złożone. Wiele różnych spotkań, prezentacji, szukanie korzystnych ofert, jak również śledzenie zmian na rynkach walutowych, to tylko część z obowiązków doradcy kredytowego, dlatego bądźmy wyrozumiali.

Bądź pierwszy, który skomentuje ten wpis!

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany.


*